Fatturato
valore della produzione, —
—
— di media al mese sul —
— del — già raggiunto · —
Sinapsi presenta la tua azienda: conti, cassa, contratti e merito creditizio in un colpo d’occhio, ovunque tu sia.
— La Tua Azienda ha già prodotto — (— di tutto il —) con un utile di —. I conti crescono, la cassa no: i clienti pagano in media a — giorni.
Il trimestre, il semestre e l’anno in corso: fatturato (valore della produzione), margine operativo lordo, utile e cassa, ciascuno con la sua forchetta e il confronto con lo stesso periodo dell’anno prima.
Stima aggiornata oggi alle 07:42 · si aggiorna a ogni fattura e a ogni movimento di banca
Come si calcola. Stima dell’intelligenza artificiale sui mesi già chiusi, sulla stagionalità degli anni passati, sui contratti in corso e sugli incassi attesi. È una proiezione, non una promessa: la forchetta dice quanto è incerta.
Linea piena per i mesi chiusi, tratteggiata per quelli che restano, con la forchetta della stima; in grigio il —.
Fonte: fatture elettroniche e situazioni dello Studio per i mesi chiusi, provvisori; stagionalità degli anni passati, contratti in corso e incassi attesi per i mesi che restano.
Le fonti che una banca guarda per prima, sempre in vista, ciascuna con la sua data. I dati li chiede l’azienda e li affida a Sinapsi.
Banca d’Italia · arrivata alla PEC, dati di —
Report richiesto dall’azienda il —
Report richiesto dall’azienda il —
INPS e INAIL · regolarità contributiva
Estratto di ruolo del —
Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato
Sinapsi legge e ordina le fonti e segnala ciò che cambia. Non è un intermediario del credito: aiuta l’azienda a presentarsi alla banca con i propri numeri.
Ambiente, persone e governo: gli indicatori ESG dello standard europeo per le PMI (VSME). La CO2 si calcola dalle bollette e dalle fatture di carburante che arrivano già, senza chiedere niente in più.
Emissioni dirette e dell’energia acquistata (GHG Protocol, Scope 1 e 2) con i fattori ufficiali; per l’elettricità il fattore ISPRA dei consumi.
Il profilo ESG raccoglie dati e indicatori dell’azienda, senza punteggi né giudizi: non è un rating. Calcolo dimostrativo su un’azienda di fantasia.
Le fatture emesse e ricevute (file XML dello SdI, dal gestionale o dal commercialista) e i movimenti di banca, abbinati: l’abbinamento lo propone l’intelligenza artificiale e lo verifica l’operatore Sinapsi.
Fonte: fatture elettroniche (file XML dello SdI) e movimenti delle banche. Cifre gestionali, provvisorie finché lo Studio non le registra.
Clienti e fornitori sulla stessa scala: lo scaduto, quello che scade entro 30 giorni e il resto.
Dei crediti scaduti, — lo sono da oltre 90 giorni. Fonte: fatture elettroniche, incassi e pagamenti abbinati.
Ogni movimento di banca cerca la sua fattura; quello che non torna resta in evidenza finché l’operatore Sinapsi non lo chiude.
Fonte: movimenti delle banche collegate e fatture elettroniche.
Pronta per lo Studio. La prima nota di — —, pronta da importare nel gestionale del commercialista.
Sinapsi tiene una prima nota gestionale; la contabilità ufficiale, gli adempimenti fiscali e il bilancio da depositare restano dell’amministratore e del commercialista.
Nei mesi chiusi del — il fatturato medio mensile è a — sul —; nel — margine operativo lordo: — del fatturato.
Valore della produzione e utile netto. Per l’anno in corso i mesi chiusi e, tratteggiato, l’anno intero allo stesso ritmo (proiezione lineare).
Margine operativo lordo (risultato operativo più ammortamenti) e debiti verso banche al netto della liquidità, espressi in anni di margine.
| Anno | MOL | Margine | Debiti bancari netti / MOL |
|---|
Lo schema del Codice civile (artt. 2424 e 2425), quello della IV direttiva europea, e il riclassificato che legge la banca. Al — definitivo, chiuso con il commercialista; al — provvisorio, finché il commercialista non lo valida.
| Voce | —definitivo | —provvisorio |
|---|
Fonte: bilancio depositato; per la data provvisoria situazione dello Studio e prima nota.
| Voce | —definitivo | —provvisorio |
|---|
Fonte: bilancio depositato; per i mesi chiusi fatture elettroniche, paghe e situazione dello Studio.
Lo stato patrimoniale finanziario dice dove sono investiti i soldi e da dove vengono; il conto economico a valore aggiunto, come si forma il margine.
| Voce | —definitivo | —provvisorio |
|---|
| Voce | —definitivo | —provvisorio |
|---|
Fonte: le stesse cifre dello schema del Codice civile, riordinate: nessun numero in più.
Calcolati sul bilancio qui accanto, stesse date e stesso stato.
| Indice | —definitivo | —provvisorio |
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Fonte: bilancio nei due formati; PFN = debiti verso banche meno liquidità.
Con Sinapsi Completa il bilancio trimestrale nei due formati, provvisorio; con Sinapsi Banca anche il bilancio di fine anno definitivo, chiuso con il commercialista. Ogni cifra non validata dal commercialista è provvisoria. Non è il bilancio da depositare: quello resta dell’amministratore e del commercialista.
Dal — i crediti verso clienti sono cresciuti del — e i debiti tributari del —: il fatturato c’è, va incassato prima.
Crediti verso clienti, debiti tributari, debiti verso banche e liquidità a ogni chiusura disponibile.
Quanti giorni di fatturato restano da incassare: crediti verso clienti divisi per il fatturato del periodo, moltiplicati per i suoi giorni.
Quello che una banca, un ente o un partner chiederebbe di vedere chiarito, dal più urgente.
Pari a — giorni di fatturato; la liquidità al — è di —.
Al —; erano — al —.
Scade il —: —.
Diventano efficaci all’avvio dei lavori: da seguire uno per uno.
— dal —: la merce ferma è cassa ferma.
Il riepilogo delle commesse dichiara — l’anno; i contratti firmati valgono —, quelli da accertare —. Il resto è da mettere per iscritto.
— contratti attivi o in partenza per — di canoni l’anno; altri — da accertare per —.
Somma dei canoni annui noti e numero di contratti in ogni stato.
Tocca un’intestazione per ordinare; cerca per ente, committente o stato.
— flussi attivi, — parziali, — da attivare: ogni flusso acceso porta la plancia più vicina al tempo reale.
Chi manda cosa e ogni quanto. Nessun dato personale dei dipendenti: solo totali.
| Flusso | Chi | Cadenza | Stato | Nota |
|---|
Dal primo archivio al primo report per commessa e per cliente.
La crescita si finanzia prima di incassarla: ogni milione di fatturato in più chiede circa — di capitale circolante.
Tre scenari della stima Celebron, a confronto con i ricavi dell’ultimo anno chiuso e con il ritmo dell’anno in corso.
| Scenario | Fatturato | In più | Circolante da finanziare |
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—, con più contratti diretti e la cassa che regge la crescita.
Al ritmo dell’anno in corso (—) la tua azienda è al — della rotta.
Per arrivarci servono contratti diretti, cassa per finanziare la crescita e dati che arrivano ogni giorno: è il lavoro dell’azienda virtuale.
Questa plancia è dimostrativa: l’azienda e i numeri sono inventati. Con Sinapsi la stessa plancia gira sui dati veri della tua azienda, ogni giorno, e la vedi solo tu e chi scegli tu.
Bilanci, fatture, banche, contratti e PEC diventano numeri, senza riscriverli a mano.
Si apre con il tuo codice personale, anche da WhatsApp. In arrivo l’app Sinapsi.
I segnali da presidiare prima che diventino problemi: gli assetti adeguati dell’art. 2086 del Codice civile.
Merito creditizio, indicatori e documenti già in ordine, ciascuno con la sua fonte.
Vuoi vedere la tua azienda così? info@celebron.it